专访大众财富徐淑娟:财富管理行业将迎来大时代和新格局

来源:品牌部   发布时间:2018.06.19     981


         近日,公募基金行业一款热销的“爆款基金”引发了市场热议,在其背后,是近几年以中国为主的亚太地区私人财富增速领衔全球,中国市场财富管理需求景气度高企。与此同时,泛资管领域监管革新带来了新的挑战和机遇。财富管理行业面对新的发展机遇,将会出现哪些变化?新的变化又会给我们普罗大众的财富增长带来什么帮助呢?带着这些问题,记者采访了深圳市大众瑞安财富管理有限公司石家庄分公司(以下简称大众财富)总裁徐淑娟女士,从专业的角度剖析财富管理的脉络,帮助投资者更好地管理自己的“钱袋子”。
徐淑娟,现任大众财富总裁。从事私人财富管理工作十余年,具有丰富的家庭资产配置及财富管理经验。

        记者:您怎样看待中国财富管理行业发展,行业空间会有多大?

        徐淑娟:行业发展这个问题如果纵向来看,我认为国内消费升级会驱动中国财富管理的崛起。而成长空间,我们对标海外,我认为国内的财富管理行业至少还有三倍的增长空间。前些天我看到波士顿咨询的统计,2016年全球的私人金融财富增长了5.3%,而以中国为龙头的亚太地区增速达到了9.5%,增速领衔全球,而且中国自己的增速高达13%。中国私人财富规模位居亚太首位、全球第二,并且波士顿咨询预测亚太2017~2021年对全球增量私人财富的贡献比重将达到约41%,中国财富管理机构有望面临广阔的增量需求。如此估算,这个行业存在三倍以上的增长空间。

        我认为财富增长源于居民收入提升,未来消费升级驱动投资理财意识崛起,财富管理需求有望迎来爆发。比如近一段时间,很多款由明星基金经理管理的基金募资热销,个别产品单日热销甚至达到了百亿的水平,已经可以充分印证我国财富管理需求端的高度景气。我们大众财富在近些天也收到了许多客户关于财富管理咨询方面的问题,其中有关基金的问题也经常成为热点话题。

        记者:资管新规在过去的几个月一直是市场集中讨论的话题,对此您怎么看?

        徐淑娟: 我认为,从监管的角度而言,资管新规将会彻底打破资产管理行业的固有格局,刚性兑付、通道嵌套等一些低价值率业务模式会受到限制,比如银行理财产品将由保本型转为净值型,而具有主动管理特色的产品将会受到追捧。从大类资产轮动角度而言,我认为中国居民资产配置会迎来新的一轮变迁。首先说,在过去十年,居民资产配置由现金、储蓄向房地产和金融资产大幅转移,而随着房地产政策全面收紧、限购持续推进,未来金融资产的配           置意义将愈发重要,投资比例有望进一步提升。我判断,在未来散户机构化、现金产品化的主流趋势中,专业化的资管机构在变局中会以迎来新机遇。总而言之,资管新规迭加房产限购,最终将推动散户机构化、现金产品化,加速财富管理进程。

        记者:在监管体系重塑财富管理行业格局的过程当中,您认为哪些机构将会从中受益?

        徐淑娟:目前国内市场提供财富管理的机构包括私人银行、专业财富管理公司、信托及其他金融机构的高净值财富管理中心等,而泛资产管理领域则涵盖了银行理财、信托、券商资管、基金及其子公司等。在未来,我认为打破刚兑后专业化的主动投资能力将成为资产管理人的核心竞争优势,并且会形成强者恒强的马太效应,而品牌对接优质资产的能力会成为第三方财富管理机构的核心竞争优势。简而言之,若想迎合财富管理业务新的发展契机,需要聚焦专业化、品牌化,行业龙头有希望强者恒强。

        我们大众财富也将顺应这一趋势,在服务范围上我们将从现在金融产品配置顾问向比如高端医疗、保险、家族教育、移民等服务上推进,由单一的金融服务向财富传承、生活管家、健康管理等多元化方向发展。目前我们积极地布局幼教、高端医疗、养老等板块,为我们的客户提供全生命周期的综合生活服务。

        采访结束,通过徐淑娟总裁的阐述,我们可以看到财富管理咨询行业长期发展空间广阔,在资管新规+房地产限购推动的行业变局中,财富管理咨询即将进入专业化时代,金融资产配置意义会大幅提升,而那些品牌资源优势明显、管理能力领先的机构也将成为投资者眼中的启明星。我们希望看到更多像大众财富这样专业的财富咨询机构,这对于投资者而言,将会是一件幸事 。

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